美国财政部制裁对TornadoCash的影响

2022年8月10日(昨日)，银河数码发布了一份关于OFAC制裁龙卷风现金的分析报告，该报告提出对以太坊依托Github的集中式平台进行反思。以及对马克道和去中心化金融生态的潜在影响。另外，保护隐私不等于违法行为，认为洗钱就是违法。

注：本文版权归银河数码所有。为了帮助大家一起学习，请注明出处和原作者，本文所有参考文献一并转载。本文内容仅用于信息展示和分享，不宣传或背书任何商业和投资行为。本文不提供任何投资建议。

来源：银河数码

编译：阿尔法兔

核心观点

这是链上智能合约第一次被OFAC

虽然此次对TornadoCash的制裁是OFAC首次将智能合约列入SDN名单，但OFAC已经对其他与加密货币相关的个人和实体(以及与之相关的加密货币地址)实施了制裁

指出龙卷风现金混淆了资金来源是不够的。真正的制裁需要被确定为"洗钱"。为了识别洗钱，混淆的资金必须是非法活动的收益，或者混淆必须是用于非法目的。。事实上，大部分龙卷风现金'；的流入来自DeFi应用和CEX表明，大量的普通用户使用这个协议来增强隐私，而不是非法的原因

以太坊最广泛使用的钱包MetaMask的用户现在被禁止与tornadocash进行交互(因为MetaMask依靠Infura与以太坊进行交互)。仍想使用TornadoCash的用户，除非手动设置MetaMask和don'不需要Infura)，但是这样做会面临违反美国制裁的责任。这样的手动配置是有门槛的，严重限制了龙卷风现金用户的数量

被撕裂的治理令牌也将难以运行。不仅作为撕裂令牌抵押品的Relayer会越来越少，而且Github根本不支持龙卷风现金业务。

但是，由于TornadoCash是部署在以太坊上的去中心化应用程序(区块链不可篡改)，应用程序本身将不受影响地继续在网络上运行，它几乎无法停止运行

在USDT或USDC上调用转账功能时，智能合约会查询链下黑名单，确保发送地址和接收地址都不存在。如果该地址出现在黑名单上，交易将被阻止。尽管该权利可能不被授予将单个令牌列入黑名单或从特定地址获取令牌的能力，但它可能会影响黑名单中的地址

。一些批评家认为马可道和戴面临着PSM和带来的生存风险。如果监管者可能要求大幅增加黑名单或冻结USDC，或者如果他们强行建立一个实际的白名单来抑制USDC的自由转会。，那么戴'；的制造者'；的债务将得不到支持，从而导致系统的资不抵债

以中央法币支持的稳定货币为核心的DeFi系统可能存在很大的问题。多年来很多人认为Circle和Tether可以随意将USDC和USDT用户列入黑名单，然后这些硬币就没用了。这一周的龙卷风现金事件，真的把这个老问题表现出来了

背景

本周一，美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)将与龙卷风现金相关的以太坊地址加入制裁实体名单。为什么这是一个里程碑式的事件？？因为这是美国政府首次对智能合约应用进行制裁。

这一制裁引起了一场关于网络隐私的哲学辩论，但更直接的影响是以太坊去中心化金融生态系统的弹性

(Ethernetdispersestheelasticityoffinancialecosystem.)

Mainconclusion

OFAC对与TornadoCash相关的38个智能合同地址实施了制裁。

这是OFAC首次对智能合同协议实施制裁；

以太坊节点的供应商、钱包和代码库迅速禁止龙卷风现金的用户访问，这引起了对很多人使用的技术栈去中心化的严重怀疑。

稳定币发行方冻结了龙卷风现金相关资产，明确表示需要对链下行人负责的令牌是加密生态系统的主要漏洞，尤其是DeFi

鉴于对USDC和USDT的依赖，这充分表明即使是分散稳定的硬币也是脆弱的。两个最大的分散稳定货币戴和，对的依赖超过2/3；

OFAC'；美国的行动也提出了有关互联网隐私的政策问题，以及美国各级政府机构如何看待隐私技术之间的差异；

本周一OFAC概况

美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)将基于以太坊的隐私应用TornadoCash列为受限实体。特别，OFAC新增38个以太坊智能合约，与龙卷风现金应用相关的38个以太坊智能合约地址被加入美国SDN名单，成为受限实体，即实体与Tornado现金协议或其产生的资产进行互动是非法的。具体来说，OFAC将38个与TornadoCash应用相关的以太坊地址添加到DN列表中，这意味着任何实体与TornadoCash应用程序或衍生自TornadoCash的资产进行互动都是非法的。

这是OFAC首次直接批准在线智能合约。新闻稿中的

OFAC表示，TornadoCash受到制裁是因为该应用程序本质上是在帮助、赞助或提供财务、物质或技术支持，或者为美国境外的所有或大多数网络活动提供商品或服务。它很可能对美国的国家安全、外交政策、经济健康或金融稳定构成重大威胁，导致资金或经济资源、商业秘密、个人身份或财务信息被严重挪用，并且是为了一些不法分子获取商业或竞争优势或私人经济利益。

美国财政部海外资产控制办公室

OFAC(美国财政部海外资产控制办公室)隶属于美国财政部，主要由律师和情报调查人员组成。该办公室旨在支持美国的国家安全和外交政策目标。任务是在经贸领域实施制裁。OFAC将把个人和实体都加入SDN名单(美国特别制定的国家名单)，并禁止美国人和实体与他们进行任何"贸易或金融交易和其他交易"。注意与清单上的物品进行交易的人可能会受到制裁。

OFAC的历史'；美国对加密货币的制裁

虽然这次龙卷风现金受到制裁，但这是OFAC第一次将智能合约纳入SDN名单。但OFAC已经有了制裁其他与加密货币相关的个人和实体(以及与之相关的加密货币地址)的先例，具体如下：

惩罚加密货币地址或实体(部分):

2018年11月28日。OFAC制裁增加了伊朗国民的BTC地址

2019年8月21日：OFAC制裁增加了据说是中国的BTC和LTC地址

2020年3月2日。。OFAC制裁2020年9月10日增加了属于朝鲜(拉扎勒斯集团)

的加密货币(主要是BTC)的地址。OFAC制裁增加了BTC、瑞士联邦理工学院、瑞士联邦理工学院、ZEC和BSV的地址。，声称这些地址属于试图影响美国总统大选的俄罗斯公民[XY002][XY001]2020年9月16日。OFAC制裁添加了BTC、ETH、XMR、LTC、ZEC、达什、BTG等地址，声称它们属于俄罗斯黑客。2021年4月15日。OFAC制裁增加了BTC、ETH、BCH、LTC、ZEC、DASH和XVG地址，声称这些地址属于试图影响2021年7月28日美国总统大选[XY002][XY001]的俄罗斯公民。。OFAC制裁BTC地址据称属于叙利亚国民2021年9月21日。OFAC增加了BTC、瑞士联邦理工学院和USDT的地址，据说这些地址属于加密货币交易所(SUEX)。，参与洗钱通过勒索软件获得的资金

2021年11月8日。OFAC添加了BTC、ETH、LTC、DASH、XMR、XRP、BCH和USDT，据说它们都属于勒索病毒集团

2022年4月5日：OFAC新增BTC、ETH和USDT地址，据说属于爱沙尼亚暗网hydramarket

2022年4月14日：OFAC新增一个ETH地址。Lazarus据称属于朝鲜

2022年5月6日：OFAC添加了据称属于比特币混合服务Blender.io的BTC地址，OFAC制裁了属于朝鲜Lazarus集团的黑客的ETH地址。这些钱包地址与Axford和AxieInfinity

2022年4月20日：俄罗斯BTC矿工、托管服务提供商Bitriver及10家子公司被列入美国专门制定的国家名单

2022年8月8日：OFAC新增45个与TornadoCash相关的ETH地址

谁在使用TornadoCash？

自2019年推出龙卷风现金以来，它已被许多实体使用，其中一些已被发现是犯罪组织。根据Chainalysis最近的一份报告，流入龙卷风现金的资金。50%来自分散金融(DeFi)，20%来自集中交易所，近30%的资金流入与黑客试图洗钱的地址和被制裁的地址有关。在另一项分析中，据估计，35%的龙卷风现金交易来自犯罪组织。

OFAC'；美国的新闻稿称，龙卷风现金已被用于"洗钱虚拟货币价值超过70亿美元"自推出以来。。通过TornadoCash的累计总交易量为76亿美元，但根据Chainalysis和Nansen的上述数据，来自犯罪组织的混合货币量可能要低得多。

和正如本文结尾所讨论的，仅仅指出龙卷风现金混淆了资金来源是不够的，真正的制裁需要被认定为"洗钱"。为了识别洗钱，混淆的资金必须是非法活动的收益，或者混淆必须是用于非法目的。。事实上，大部分龙卷风现金'；的流入来自DeFi应用和CEX表明，大量的普通用户使用这个协议来加强隐私，而不是非法的原因。

当然。很难确切知道有多少来自DeFi和CEX的龙卷风现金交互属于无辜用户而不是被制裁的地址，但每个人都明白用户为什么使用龙卷风现金。

一些原因包括(根据Twitter@rezajaferry):

以加密货币获得报酬，但不想让雇主知道你的所有财务细节

向ETH支付服务费用。但我不'；不想让他们看到你在链上做的一切

都被人肉搜索过，在网上被骚扰过

我要给两极分化的事业捐款

我要送匿名礼物

认识你朋友的人更了解你，这让你感到困扰

他们认为加密将成为主流，这意味着每个人都可以访问所有这些信息(零售商、银行、潜在雇主)，并怀疑他们是否会合乎道德地使用这些信息。

以太坊联合创始人VitalikButerin承认用龙卷风现金捐款。龙卷风现金

应用数据[XY002][XY001]自2019年8月上线以来，龙卷风现金的累计TVL已达76亿美元。目前，龙卷风现金存在于七个不同的网络中，尽管92%的资金保存在以太坊(92%)和8%的BNB链中。

近日，美国财政部对TornadoCash实施制裁，导致美国所有个人和实体被禁止使用该应用程序，无论是否直接使用。，或者间接通过第三方服务。当然，这并不是美国财政部批准的第一个混合货币服务。今年早些时候，美国财政部制裁了在比特币区块链上运行的混合货币服务Blender.io。但与Blender.io不同的是龙卷风现金是一种去中心化的服务，主要通过以太网车间上的智能合约来运营。这意味着，尽管对TornadoCash及其官方网站和在线地址实施了制裁，但协议本身无法关闭。。向这个TornadoCash发送交易的用户仍然可以获得货币混合服务。

本次制裁限制了龙卷风现金的使用权限，用户不仅无法登上龙卷风现金官网，而且第三方节点运营商，如Infura和Alchemy，也将停止支持TornadoCash相关服务。而且，用户使用最广泛的以太坊钱包MetaMask。现在也禁止与龙卷风现金交互(由于MetaMask依赖Infura与以太坊交互，所以仍想使用龙卷风现金的用户不需要Infura，除非手动设置MetaMask的节点配置。为了保证MetaMask可以与TornadoCash进行交互)，但是，这样做将面临违反美国制裁的责任。这样的手动配置是有门槛的，严重限制了龙卷风现金的用户数量。

值得注意的是大部分用户通过第三方界面与龙卷风现金进行交互，比如龙卷风现金的官网、官网，但是龙卷风现金'；的智能合约在被制裁后仍然存在。，仍然可以在以太坊区块链上访问(因为区块链的州历史无法更改)，因此用户仍然可以直接与TornadoCash进行交互，但用户无法再访问网站的首页。

另外，对龙卷风现金的制裁还包括龙卷风现金的所有开发者和代码贡献者。虽然目前龙卷风现金仍然可以在以太坊使用，但是，这种制裁意味着通过治理对协议的任何进一步更改无论如何都是非法的。龙卷风现金'；的GitHub已被删除，创始人罗曼谢苗诺夫'；据说他的GitHub账户已经被停用。因此虽然龙卷风现金本身继续在以太坊运行，但是可能没有办法修改它的代码或者进行新的开发。

将停止在不同的链上添加新的Tornado现金池。当然也有可能是匿名个人或团体抄袭龙卷风现金'；的代码基础，以便进一步开发。然而，美国财政部发出的明确信号是，所有这些类型的申请都将受到美国的制裁。这可能会阻止大部分工程师参与龙卷风现金的开发。

最后，虽然龙卷风现金的核心功能不会受到美国制裁的影响。但是，通过龙卷风现金向用户提供的额外隐私服务将被停止。

什么是继电器注册表

(接力注册以100%投票赞成率(约35,000Torns)通过，任何认捐超过300Torns的用户都可以成为接力者。。目前，该提案将于今日17:50左右实施。以太坊隐私交易平台TORNadoCash发布治理提案，提出更新Relayer的相关规则，提高协议的去中心化水平，进一步提高torned的持有效率。。该提案的主要内容是：任何认捐超过300TORN的用户都将能够成为Relayer，并被添加到优先列表中。。每一次通过Relayer的提现都需要Relayer以TORN的形式支付一笔费用(目前的费用比例为0.3%)，这笔费用将存储在StakingReward合约中。，并由参与治理的被撕裂的持有人获得。参考：BlockBeats

Relayer可以交网费，用户可以从TornadoCash里取钱。这样，用户'；的钱包或地址不能轻易与龙卷风现金联系起来。由于最近的制裁，Relayer代表用户从TornadoCash提取资金显然违反了美国法律。因此继电器的作用可能根本不起作用。大多数位于美国的中继站将放弃运营并遵守制裁。撕裂的治理令牌也将难以运行。不仅作为撕裂令牌抵押品的Relayer会越来越少，而且Github根本不支持龙卷风现金业务。

综上所述，美国对龙卷风现金的制裁，主要影响用户'；获取协议，合作开发代码和一些协议功能，如分布式中继网络。这将使普通用户更难参与任何这些活动。但是因为TornadoCash是部署在以太坊上的去中心化应用(区块链不可篡改)，应用本身会继续在网络上不受影响地运行，几乎无法停止运行。

1。稳定货币暴露的漏洞

首先，法律规定由法定货币支持的稳定货币的发行人必须遵守与KYC/反洗钱和交易监控相关的活动。为了遵守这些法律，法定货币支持的稳定货币的发行者可以维护这些被阻止地址的黑名单，或者阻止特定地址与其稳定货币进行交互。，保持管理层控制稳定币值的能力。

比如在USDT或USDC上调用转账功能时，智能合约会查询链下黑名单，确保发送地址和接收地址都不存在。如果该地址出现在黑名单上，交易将被阻止。。尽管此权限可能不会授予将单个令牌列入黑名单或从特定地址获取令牌的能力，但它会影响列入黑名单的地址。Circle在周二发表的一篇博文中确认，遵守财政部对TornadoCash实施的最新制裁。，38个地址被封锁，共持有149，000美元(平均每个地址3，921美元)并从Circle帐户访问。在遵守财政部命令的同时，Circle不同意强制执行其开源协议的黑名单功能，认为强制使用该功能关闭整个开源项目中的所有USDC接入协议是有问题的。过去，圈圈曾说过到目前为止，所有受制裁的数字资产都是针对执法部门，以遵守OFAC的制裁和法院命令，补充说："叫停绝不是圈子单方面或任意的，而是遵循相关机构的义务。然而，这种能力可以防止任意交易。，反映了支持币值稳定的法币存在的局限性。局限性在于，对于像DeFi应用程序这样的在线交互，用户'；的决定列入黑名单的地址几乎是完全愚蠢的，没有什么是可见的。。这种情况完全违背了理想加密网络的公开透明的治理流程，将决策权交给社区。

法币支持稳定货币持有者的同时，只能相信中央集权的稳定货币发行者本身没有问题，表现良好。，不会滥用权力。事实上，我们可以清楚地看到，将这种黑名单权限授予中心化公司的危险，很可能被这种商业驱动的公司滥用。

2。更广泛的影响

由于稳定的货币对于链上和线下加密市场的正常运行非常重要，因此由法定货币支持(或管理/监督)的稳定货币占目前1550亿美元稳定货币的92%。还有一个问题。鉴于许多密码支持的或"未管理的"稳定的硬币依赖于由法定货币支持的稳定的硬币，例如严重依赖于USDC和USDT的支持。例如，与分散稳定货币、戴、之间存在显著的相关性。根据DaiStats的数据，截至7月31日，支持戴的比例过半。如果包括与USDC有关的LPs，间接占2/3。FRAX，一种使用部分抵押贷款/算法稳定机制的稳定货币，得到了USDC超过90%的支持。

据DAIStats统计，截至7月31日，USDC直接占了一半以上。如果算上与有关的LP，戴'；美国的支持和间接占2/3左右。。FRAX是一种使用部分抵押/算法稳定机制的稳定货币，90%以上得到USDC的支持。

依赖于受监管的稳定货币(如USDC)的分散稳定货币可能会受到延长审查。。由于制造商接受集中稳定货币作为抵押存款，与资产冻结或集中稳定货币的潜在审查相关的风险延伸至戴。有些批评家认为马可道和戴面临着PSM和带来的生存风险。如果监管者可能要求大幅增加黑名单或冻结USDC，或者如果他们强行建立一个实际的白名单来抑制USDC的自由转会。，那么最戴制造者'；美国的债务将不会得到支持，这将导致该系统的破产。

换句话说，马克尔道是作为一个去中心化的稳定货币体系而被创造出来的，并且依靠中央政府发行的资产作为抵押品。这破坏了系统的既定目的和核心价值主张。

非托管稳定货币/DeFi协议旨在减少对USDC的依赖，避免将USDC列入黑名单的风险。在制造商中在不和谐中出现了非正式讨论，讨论可能采取的紧急措施，以迫使USDC存款减少。在最极端的情况下，它们包括USDC存款的负利率，以及实施Maker的紧急关闭功能以仅允许偿还债务。，或者更新Maker合约启用戴黑名单，使协议符合制裁令，避免被列入黑名单的风险。

分散稳定的货币需求增加。虽然加密的网络和协议可能是永久的；和依赖于受监管的稳定货币(如USDC)的分散稳定货币也可能受到监管当局的审查。非托管稳定货币/DeFi协议需要减少对USDC的依赖，以避免USDC黑名单带来的风险。制造商的分歧一直在讨论紧急措施，希望能依靠USDC。最极端的情况下，如何应对USDC存款负利率，如何实现创客紧急停机功能？或者更新Maker'合同并启用戴'；s黑名单。以便协议能够遵守制裁令，避免被列入黑名单的风险。

去中心化稳定币的需求会增加，虽然去中心化稳定币的加密货币网络和协议是去中心化的。但如果底层资产是集中法币支持的稳定货币，也会很麻烦。其实这项技术在未来也是可以用的，就是可以限制法币支持的稳定币转移到任何不在白名单上的地址。

如果实施这样的限制，大部分的稳定货币活动可能会流向更分散的新兴稳定货币。自财政部批准龙卷风现金以来，人们发现对完全由分散资产支持的稳定硬币及其相关治理令牌(如ETH和WBTC)的需求更大。，包括LiquityUSD(LUSD因需求增加交易于1.05美元上方，LQTY涨幅超过30%)和MagicInternetMoney(MIM交易于1.01美元；拼起来40%)这与Maker(MKR-10%)和Frax(FXS-11%)的治理令牌的糟糕表现形成了鲜明对比。

3。参观和建造以太坊的影响

关于最近对TornadoCash的制裁及其对整个生态的影响，有几个重要的考虑因素：

某国官方黑客组织LazarusGroup利用TornadoCash洗钱价值超过4.55亿美元的加密货币资金，这被广泛认为是受到制裁的原因之一。虽然普通合法用户也会使用这个应用。以增强他们在交易链上的隐私。因此，美国财政部本周采取的行动被认为是出于国家安全。那么以太坊上其他未经授权的应用会受到美国政府同样类型的审查吗？？尤其是如果涉及到黑客用来借贷和交易的去中心化金融应用？这些应用程序也会受到制裁吗？

以太坊的很多应用都是去中心化的，所以美国制裁对龙卷风现金的影响制裁如何影响以太坊其他去中心化软件的访问？？目前依赖于通过Infura和Alchemy等集中式基础设施提供商访问TornadoCash的用户现在无法使用TornadoCash。

这意味着一个值得更多关注的问题。也就是说，如果缺乏运行自己的基础设施来连接以太坊区块链的用户，如果过于依赖Infura和Alchemy，未来会受到除TornadoCash以外的其他审查和制裁吗？

2018年以来，尤其是对Infura的过度依赖，一直是以太坊核心开发者持续关注的问题。缓解这个问题的尝试主要集中在让普通用户更容易运行以太坊节点的要求上。

另一个可能摧毁以太坊应用的集中式存在是GitHub。如本报告前面所述。TornadoCash作为一个协议，主要是通过GitHub开发和共享的。自从实施制裁以来，所有存放龙卷风现金的仓库都已被删除，捐款者的账户也被禁止。

注意2019年也是如此。来自伊朗、克里米亚和其他被美国制裁的国家的开发者也被禁止使用GitHub开发平台。因此，这充分反映了以太网分散应用软件和以太网协议开发中的潜在问题。就是过于依赖GitHub。

正如之前以太坊开发者电话会议所强调的，人们一直担心升级到客户端软件的开发过程依赖于GitHub。而这可能有一天会因为核心开发者无法控制的原因而变得不可靠。

由此引发讨论，是否有必要将邰方的核心开发步骤和代码转移到其他开源平台上。——是GitHub的替代品。总之

对龙卷风现金的制裁凸显了基于以太坊和以太坊的各种协议技术依赖于中心化平台的问题。为了减轻追加制裁对其他以太坊dapp和以太坊本身的影响，加速去中心化是非常有必要的。尤其是在运行节点基础设施和存储代码库时。

4。长期影响

洗钱与隐私

尽管OFAC的职责主要是金融情报和执法。保护和促进美国的国家安全和外交政策而不是关注隐私，但对龙卷风现金的制裁提出了关于金融隐私和互联网隐私的基本问题。罪犯和非法实体龙卷风现金已被用于清洗通过非法活动赚来的钱，但如前所述，个人、慈善机构、社会活动家和其他人也在使用龙卷风现金。

值得注意的是混淆资金来源(如匿名捐款)本身并不违法，但洗钱是将非法获得的资金转化为现金的过程。根据《美国法典》和相关反洗钱法律，在美国境外运输、传送或转移资金也属于非法洗钱。但问题是混淆金融交易或资金转移并不违法，除非理由是掩盖非法活动或将非法获得的资金引入合法的金融交易系统。个人或实体寻求维护金融隐私还有许多其他原因。尤其是在透明连锁环境下运营，有隐私需求，本身并不违法。

OFAC和美国司法部和FinCEN

OFAC和DOJ和FinCEN

此外，对分散的、不受管理的应用程序(一种工具)的认可似乎是新OFAC的基础。。我们对Tornado现金合同的审查证实了DeFi's对生态系统的总体看法：龙卷风现金无法冻结用户'；资金，禁止与其应用程序交互，或

为此目的升级其应用程序。。这与OFAC批准的其他加密货币混合服务Blender.io有很大不同，它是集中管理和控制的。

另外，目前，OFAC制裁龙卷风现金，一个分散的应用和工具，这是一个新的领域。DeFi生态系统长期去中心化，龙卷风现金本身没有能力冻结用户'；资金。，也无法禁止与其应用的交互，也无法通过升级其应用进行制裁。这与OFAC'；今年早些时候，美国选择制裁Blender.io。Blender.io集中运营，托管控制。

值得注意的是，OFAC并没有制裁创建龙卷风现金的软件开发人员，也没有制裁控制龙卷风现金库的道成员。当然，没有针对开发商的制裁。也许因为OFAC还没有确定他们是否是外国人，OFAC可以在美国司法部提出的框架下运作。与财政部不同，美国司法部在2020年10月的一份报告中写道：根据FinCEN，匿名服务提供商和一些匿名加密货币发行商属于资金转移业务，但只提供匿名软件的个人或实体不算在内。.(AccordingtoFinCEN,anonymousserviceprovidersandsomeAECpublishersaremoneytransferers,whileindividualsorentitiesthatonlyprovideanonymoussoftwarearenot.)

注：FinCEN，美国财政部还有一个下属机构叫Fincen，指的是美国金融犯罪执法网络。，其成员是美国财政部负责打击金融犯罪的官员。

根据美国司法部(DoJ)的声明，它引用了FinCEN，fincen也在财政部内部追查金融犯罪。OFAC可能认为龙卷风现金是一种"匿名服务提供商"，而不仅仅是"匿名软件"。当然，OFAC没有对此提供任何详细的分析，我们只是推测。无法确切知道它们在多大程度上是基于这种制裁上的差异。然而，鉴于龙卷风现金'；其分散、不受管理和不受管理的性质，以及其在结构上无法遵守制裁。如果OFAC遵循类似于美国司法部和FinCEN的标准，那么TornadoCash似乎是一个匿名服务提供商，而不是匿名软件。

另一个更可能的解释是，OFAC更专注于龙卷风现金的应用。——无论龙卷风现金如何被描述，一个确定的事实是龙卷风现金经常被拉扎勒斯集团和其他犯罪分子使用。OFAC可能不同于FinCEN标准，OFAC制裁不需要与遵守银行保密法特别相关。

最大的漏洞：DeFiEco

OFAC制裁效果明显，尤其是对于DeFi协议，但更大的问题是，以中央法币支持的稳定货币为核心的DeFi体系可能会出现很大的问题。。多年来，许多人认为Circle和Tether可以随意将USDC和USDT用户列入黑名单，然后这些硬币就没用了。本周

龙卷风现金事件真的把这个老问题表现出来了。

然而，鉴于目前的形势，美国监管机构和政策制定者应该评估稳定货币发行者的新规则。这些规则可以很容易地包括禁止向黑名单中的地址二次传送颁发的令牌，并且需要连续跟踪。