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南方财经全媒体记者 吴霜 上海报道

11月17日,全国银行业第5家、全国性股份制商业银行第2家持牌经营的私人银行专营机构——恒丰私行在上海正式开业,并与申万宏源、国泰君安、海通证券三家券商机构签署了战略合作协议

截至目前,全国持牌经营的私人银行专营机构共计5家。其中,中国工商银行、中国农业银行、交通银行分别于2008年、2010年和2012年获批持牌;兴业银行私人银行部于2021年12月获批开业,成为近10年来股份制商业银行中的首家持牌私人银行专营机构。

今年8月5日,恒丰银行私人银行专营机构获得中国银保监会上海监管局同意开业的批复。

近些年,私人银行成为了各家银行财富管理业务竞争的新方向。目前大部分上市银行均已设立私人银行部门,根据上市银行2022年半年报披露显示,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、平安银行的私人银行资产管理规模均在万亿元以上。此外,多家银行在今年三季报中也表示将继续发力私人银行业务。包括南京银行、平安银行、民生银行等。

在财富管理方面,恒丰银行2021年年报显示,截至年末,恒丰银行个人理财保有量较上年末增长 21%;代销基金销售规模同比增长128%;保险方面,代销寿险销售规模同比增长 125%。2021年底,恒丰银行个人客户金融资产管理(AUM)余额较上年末增长 15.77%。

恒丰银行私人银行部总经理蒋玲英表示,恒丰私行致力于打造“一流的数字化敏捷服务、一流的合规管理、一流的家族信托私行品牌”体系,通过慈善信托、公益慈善等服务扎实推进财富“向善”、财富“向美”,为私行客户提供全面的金融与非金融、覆盖境内外的综合财富规划、传承和投融资服务。

同日,恒丰银行还与申万宏源、国泰君安、海通证券三家券商机构签署了战略合作协议。根据合作协议,恒丰银行将与签约机构按照优势互补、互利共赢、共同发展的原则,充分发挥各自所在领域的优势,深化在财富管理业务领域的合作,持续提升私行客户服务能力。

此外,恒丰私行还联合恒丰理财、中诚信指数公司发布了3个绿色指数,分别为“中诚信-恒丰理财&恒丰私行ESG精选信用债指数”“中诚信-恒丰理财&恒丰私行ESG领先股票指数”“中诚信-恒丰理财&恒丰私行中国宏观配置指数”。

据了解,“ESG精选信用债指数”在纳入ESG评价因素的同时,在信用评级、久期、指数收益、回撤等方面较好满足了市场主流机构配置需求;“ESG领先股票指数”将ESG评价加入到股票筛选体系中,为投资者提供兼具ESG特色和可投资性的股票指数;“中国宏观配置指数”对股票、债券、商品三大类资产进行均衡配置,旨在抗风险的同时获取超额收益,为投资者提供不同市场行情下的资产配置工具。

近年来,恒丰银行坚持将绿色金融作为长期发展战略,聚焦服务“双碳”目标,先后落地“碳中和”绿色债券融资计划、“碳中和”概念保理融资等一批全国首单绿色金融业务。截至10月末,绿色信贷较年初增加67.46%。

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