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很多人都说我国不得不进行外汇储备，不得不购买美国国债，把购买美国国债说成了拿中国人的血汗钱来养活美国人，中国给美国提供了这么多的美债，是完全没有必要的。笔者前面已经分析过了，我们的外汇储备不得不购买美国国债是因为流动性和安全性的原因，也分析了其中定价权的因素，而中国对持有美债和给美国输血，很吃亏且受制于美国是肯定的，但我们对其中的金融成本也是要有所认识的。

在使用贵金属的时代，中国为什么没有形成资本社会？西方能够形成资本社会也是因为世界历史的机缘让西方拥有了全球大多数的贵金属，这些成功是有巨大的机会成本的！而对于贵金属的金融价值问题，我们的货币体系如果换成贵金属怎么样？很多人都希望以金本位来对抗美元霸权，似乎实行了金本位就不会给美国当奴隶了，但问题是以贵金属为货币也是要有巨大的成本代价的，至于这个成本代价怎么样合算则是要进行评估的。

在重商主义的年代，黄金是重大的目标，背后就是当年普遍实行的金本位制度，黄金的数量决定了货币的数量，决定了货币投放量，而开采金矿成本依然是极大的。在金本位盛行的时代，重商主义对于贵金属的价值是放在至高无上的地位的，拥有最多黄金的大英帝国是金本位和重商主义最忠实的拥护者，因此对于黄金在世界的情况，我们应当高度的关注。

依据黄金协会的数据，当前全球的人类已开采黄金17.13万吨，40%为金融储备资产，3万至4万多吨为官方金融战略储备，2万吨为私人民间金融储备，另外60%为商品状态，首饰、文物和电子、化学产品等，部分已经消耗。2013年各国公布的官方黄金储备为4.19万吨。不过我们要知道的是这些黄金基本上是本世纪开采的，在19世纪前人类总的黄金开采量不足1万吨，19世纪最后50年的黄金生产量是人类5000年黄金产量的总和！18世纪100年间全世界生产黄金不足200吨，而19世纪黄金生产是1.15万吨，其中1850~1900年生产黄金达到1万吨。

黄金生产量20世纪初是300吨每年，到2001年峰值2600吨以后出现回落，到2011~2012年又达到2800吨的历史最高位。1900年到现在的这100多年生产了15万吨，20世纪大约生产黄金13万吨，黄金的生产是一个急剧增加的过程。很多人说金本位的破裂是因为黄金不足是不对的，实际的数据表明黄金的数量增长是惊人的，这里面的关键还是谁有货币定价权和黄金分布的不均。

黄金的分布是非常不均匀的，我们如果以金本位，那么世界的霸主不像很多人想的会是中国，可以不受制，而是中国要受制于那些金矿国家，虽然我们黄金的产量很大，但生产成本也是非常高的。我们可以看到南非发现了超过世界其他任何地区储量的黄金，南非生产了人类数千年黄金产量的40%，南非是世界上最大的产金国，金产量的98%又来自维特瓦特斯兰德金矿。

世界最大的金矿是南非维特瓦特斯兰德金矿，储量为5.40万吨。该矿是1866年发现的，发现后不久就投入开采。至今已140多年了，已开出黄金达3.7万吨，现在尚有储量1.8万吨，仍占全世界黄金总储量的52%。该矿1970年产金达到1000吨，为历史最高年产量，而这个时候全球黄金产量在1500吨左右，但其中苏联的产量就有380吨左右，这些黄金是不在美国的布雷顿森林体系之内的，所以南非占有了西方金融体系当中90%的黄金产量。以后南非一直保持年产量650~700吨，均占世界黄金产量的一半。因此该矿的储量和产量均居世界第一位，是名符其实的世界最大金矿。在美国掌握世界金融霸权的时代，南非突然有了这么多的黄金，美联储才8000多吨，仅仅凭南非的黄金就能买下巨额的财富，主导世界财富再分配，这可能吗？因此金本位破裂就是必然的了，而南非被以政治理由隔离出西方国际社会，出口黄金被定义为走私。

很多人说美国让金本位破裂是为了能够QE等超发美元，但这样的说法是以今天的现实来想象当年的情景，是驴唇不对马嘴的。当年美国是债权国，不是债务国，不印钞让美元升值和利率高对美国是最有利的，大量印钞反而让美国债权贬值，与当今美国是债务国完全不同，不能与今日美国巨大的负债思维相提并论。

而发现金矿世界黄金多了，这些金子不在美联储控制之下，世界各国都可以使用黄金在其金融体系当中衍生创设美元的，如果被挤兑，不是找美联储而是直接兑付黄金，美元的霸权就没有了。此时如果不让金本位破裂，黄金比美元的信誉高，美元的国际地位就要再度被黄金取代。在二战后能够建立美国主导的布雷顿森林体系，与当时美国有2万吨黄金，控制了世界75%的黄金有关，但后来美国的黄金储量下降很快，到破裂前只有8000多吨了。如果世界其他国家控制的黄金远远多于美联储，若不是金本位破裂，就是美元的霸权破裂。

把金本位好处捧到天上的人，忽视了金本位的代价，且不说金本位下难以用货币调控经济，金本位的制度成本也被不恰当地忽略了。我们如果选择金本位，就要承受采金的成本，除了这个成本，还要受制于金矿本身的地理分布。计算一下世界上需要流通的美元和黄金，可以做货币的黄金美国有8000多吨，而美国美元的M2就8万多亿美元，需要黄金涨价几十倍才可以，这样就是虽然没有了美债给美国输送，确要给黄金矿主同样的输送。在贵金属本位货币时代，绝对不是金融货币没有成本，而是成本极高的，而美国给世界提供了这个金融体系，就是要收费赚钱的。使用这个体系，有背后的合算的地方，但美国提供这个体系，也是有成本的，国家信用需要由军事来维护，需要道德粉饰，当然也是利润丰厚的。

如果我们不愿意给美国输送金融信用的成本，就要把相应的成本给金矿的矿主，金本位下黄金价格上涨100倍也是正常的，这意味着黄金矿主的暴利，对没有黄金的我们实质来说是没有区别的。如果以当今的货币需求，建立金本位是黄金要涨几十倍以上的概念，我们为了金融体系大量持有和买入高价的黄金，给金矿矿主的成本比买美国国债给美国人的更多。

这里我们还要看到黄金矿主还不像美国那样尽义务以武力来维护这个货币的信誉，市场化和商业体系是需要规则制订的。黄金矿主是不负责规则的，黄金是强盗可以抢劫的，谁拿着算谁的，而不是遵守商业规则进行交易，需要另外的成本建立和维护黄金不被强盗抢劫的商业交易体系，这个成本是很高昂的，也是金本位的采矿成本之外的制度成本。但对美元明抢是不行的，美国的国家机器维持了美元信用体系的稳定和建立全球的商业规则与市场规则，美国对其货币霸权也是付出了成本的，不是无本得利的事情。而战后日本和德国的崛起，也与它们在美国的保护下，没有军费和极低的国际安全费用，不用支付制度成本有关。

有人在这里可能还想到其他的货币信用来源，如2013年非常热的比特币等，但比特币是总量2100万枚封顶的，连如金矿那样不断发现新矿脉增加货币供给的方式都做不到，在经济不断增长下导致货币需求不断地提高，怎么做到提供货币供应量的增长？而且用比特币一样要付出高昂的成本，因为比特币最初的挖矿者和系统的建立者很不透明，操控巨大的利益。

根据统计和媒体相关报道，前100名比特币账户持有21.62%的比特币，前500名账户持有35.55%的比特币，在大量流入中国前只有10美元，很长时间没有交易，又突然在2013年11月底统一交易。据报道，前15名比特币用户从2~4月(10美元一个)直到2013年10月底大量传入中国之前，都没有进行任何买卖，但是在11月25~27日统一进行了买卖。比特币是一个人可持有多个账户的，这些账户经常同时在很短时段内交易，同时前几千名的比特币持有者都可能是操控者的虚拟账户，实际控制比特币的人可能不到10个，外媒评论是easy manipulation(容易操纵)！

这样的系统如果作为我们金融信用的来源，我们取得比特币做货币和金融信用就要大量买入和持有比特币，比特币的价格还要暴涨几十倍，这几十倍的涨价所带来的利润就是我们要付出的高昂成本，我们要给比特币的控制者和参与炒作的投机者、早期的挖矿者等人的金融利益也是超过买美国国债的，而这样对金矿矿主或比特币操控者的利益付出，还得不到使用美元的对价，因为金矿矿主和比特币操控者是不尽美军维护信用体系的义务的，而美国国债为信用体系，虽说美国政府偿债有种种问题和困难，但美国的国力和军力，是为国债背书的，是要以武力和政治影响力维持国债体系的，而这个义务金矿矿主有吗？

比特币的持有和操控者有吗？

因此我们建设金融体系，人民币国际化，就是要在金融货币领域得到利益。很多人对于货币国际化的利益认识不足，现代国家能够兴起，与货币利益的支撑是密不可分的。虽然我们的央行给美债上税，但央行的基础货币衍生则带来更多的利益，对于附庸美国的日本、德国则利益更大，他们能够崛起很大程度上还有他们不用承担军费等成本的原因。不过现在日本不安分了，日本在谋求更大的金融利益。而对于中国来说则必须维持军事上的安全，对金融的利益就更应当占有一席之地，所以中国是需要金融货币国际化的，占有这部分的收入。

因此当我们认识到这个层面，就应当明白为什么我们购买外国国债根本不是为了收益，不要想分散投资取得高收益，而且也不要想多买其他国家的国债。我们货币只给美国一个国家上税，因为美元是国际货币，美国也承担这个金融成本，购买其他国家的国债则是纯投资性质，是被盘剥的，这里购买美国国债与购买其他国家的国债是有天壤之别的。美国提供这个国际金融体系的服务是有成本的，是要收费的，购买美国国债就是给这个体系缴费，而购买其他国家的国债则没有这个缴费的性质，是白白被盘剥。

因此笔者在《信用战》一书中就分析过要紧紧抱紧美债，也就是抱紧了美国的信用。他国不能攻击，甚至包括美国不能攻击中国金融体系，攻击就是逼迫中国抛售美债，演变成连美国一起攻击，在这里中国收获的是金融保险和金融服务，这个服务的费用比金本位下开采金矿和给金矿矿主的费用要低！

对此我们应当知道中国应当推进人民币国际化，应当避免被金融定价权盘剥和购买美国国债给美国上税，中国的国际化多一些，则中国给美国上税缴费的份额就少一些，同时中国也能够对人民币国际结算提供国际金融服务的地方收费了。而我们国内能够降低美元为主体的货币发行比例，也就是降低了对于美国的美联储国际金融服务的依赖，就可以减少缴费比例，中国就可以进一步降低经济发展的成本。

因此在美国的金融定价权之下，中国需要的就是合理认识，找对位置，绝不能盲目地到处缴费受盘剥，中国给霸主上贡可以忍一时，但绝不能给二鬼子们上贡。不要说我们只依赖美国不行，要买日本、欧盟国债分散风险，实际上若美国与中国开战，日本、欧盟等哪个会不跟进制裁分享利益？购买他们的国债才是以老百姓的血汗养狗腿子，中国此时的竞争对手不是美国，是他们，而且美国基于对于中国产品的依赖也离不开中国，美国的金融没有了中国这样的制造国为收费对象，美国的金融服务卖给谁？国债卖给谁？

现在的世界竞争是老大、老二竞争，最后老三倒霉的时代，就如广药和加多宝竞争，其他凉茶没有了，苹果与三星竞争，诺基亚没有了，一样的道理，绝对没有老二拉老三、老四的道理。

根据张婕《网络霸权》整理。张捷：教育、历史学者，优质财经领域创作者，“张捷财经观察”“谁是谁非任评说”矩阵博主。毕张捷先生出自晚清时称“京东首富”的唐山张家，祖父张文佑、外祖父赵九章、父亲张肇西三人均为中科院院士，被称为传奇学术世家。已出版的著作有《信用战》《房势》《定价权》 《拼娃》 等。

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